新泽西房地产投资者承认参与5500万美元按揭诈骗案
新泽西州房地产投资者阿伦·普雷茨已承认参与了一项涉及多户住宅和商业地产的5500万美元按揭诈骗案。普雷茨与Apex Equities有关联，通过向贷款方提交虚假文件，将密歇根州特洛伊科技园的购买价格从4300万美元夸大至7000万美元，从而获取房产。此诈骗行为与布鲁克林房地产投资者博鲁奇·德里尔曼一同进行，后者已于去年12月认罪。
要点总结
- 阿伦·普雷茨承认参与了一项涉及多户住宅和商业地产的5500万美元按揭诈骗案。
- 普雷茨及其同谋博鲁奇·德里尔曼夸大了房产价值，包括将价值4300万美元的特洛伊科技园夸大为7000万美元。
- 该诈骗案涉及虚假的成交手续和一笔3000万美元的过渡贷款，以掩盖非法活动。
- 普雷茨欺骗了多家贷款机构和房地美，利用欺诈性销售合同夸大房产价值。
- 普雷茨面临最高五年监禁，并将于十月被判刑。
分析
阿伦·普雷茨在5500万美元按揭诈骗案中的认罪，凸显了房地产融资中的漏洞。通过夸大房产价值和操纵财务文件，普雷茨和博鲁奇·德里尔曼利用了贷款方尽职调查中的漏洞，最终欺骗了贷款机构和房地美，扭曲了市场价值，影响了当地经济和税收收入。此外，利用非营利组织进行逃税和身份隐藏，引发了关于房地产交易透明度和监管的更广泛问题。可能的后果包括更严格的贷款规定、对房地产交易的增加审查以及潜在的市场调整。十月份即将到来的判决可能会为房地产行业的欺诈行为设定一个先例。
你知道吗？
- 过渡贷款：一种短期贷款，期限为2周至3年，用于在安排更大或更长期融资之前的过渡期。在此案中，它被用来暂时填补购买价格与向贷款方展示的夸大价格之间的差距，制造了合法资金的假象。
- 房地美：正式名称为联邦住房贷款抵押公司（FHLMC），是一家公共政府支持企业（GSE），它在二级市场上购买抵押贷款，并将其作为抵押贷款支持证券出售给投资者。
- 共谋实施影响金融机构的电信诈骗：这是联邦罪行，指个人通过使用州际电信通讯（如电话或电子转账）共谋诈骗金融机构，意图损害机构的财务完整性。